Får du nok ud af din pension, dit fradrag og frie midler?
På søndag sidder vores rådgivere klar til at tale med dig om opsparing, investering, skat, forsikringer og frie midler. Her får vi nemlig en time foræret, da vi forlader sommertid. Den time opfordrer vi dig til at bruge på din pension.
Har din pension brug for et eftersyn?
Kunne din pension og opsparing godt trænge til en opfrisker, så ring til os på 70 33 99 99 mellem 10 og 13. Der vil være god tid til at tale din situation og behov igennem. Der kan nemlig hurtigt ske ændringer i privatlivet eller arbejdslivet, som påvirker din pension.
Her er fem pensionsemner, der er værd at overveje:
Sparer du nok op?
Det kan være svært at vurdere, om man er på rette vej med sin pensionsopsparing. I Velliv anbefaler vi, at du har sparet 7 års løn op i pensionsopsparing, når du går på pension. Så bør du kunne fastholde nogenlunde samme levestil som i dag.
Tommelfingerreglen om de 7 års løn er udarbejdet sammen med forskere på Copenhagen Business School og Syddansk Universitet.Er du og dine nærmeste rigtigt dækket, hvis uheldet er ude?
Forsikringerne i din pensionsordning dækker dig, hvis helbredet halter, eller du mister din evne til at arbejde – eller hvis det værst tænkelige sker. Har du en partner eller familie, der afhænger af din økonomi, kan forsikringerne sikre en grundlæggende økonomisk tryghed for dig og din familie.
Hvem skal have udbetalingen fra din pension og livsforsikringer?
Pensionsordninger følger ikke de normale arveregler. Derfor er det vigtigt at tjekke, hvem der er begunstiget på din pensionsordning. Du kan vælge ”nærmeste pårørende”, som er en fast defineret række af personer i prioriteret rækkefølge. Du kan også vælge at indsætte en navngiven person som begunstiget – men husk at opdatere i tilfælde af fx skilsmisse!
Har du samlet dine pensioner?
Har du pensioner rundt omkring, som du ikke længere indbetaler til, er det værd at få undersøgt, om det vil være en fordel at samle dem. Ofte vil det spare dig for både årlige omkostninger og give dig et enklere overblik over din samlede pensionsopsparing.
På Pensionsinfo.dk (åbner i ny fane) kan du få et overblik over alle dine pensionsordninger. Har du flere ordninger, kan vi hjælpe dig med at skabe overblik over, hvad der kan samles.Har du taget stilling til din investeringsrisiko?
Din pensionsopsparing er investeret i fx aktier og obligationer. Afkastet herfra er det, der får din opsparing til at blive større. Jo større risiko, jo højere afkast på lang sigt – men også større risiko for udsving. Det er derfor vigtigt, at du tager stilling til din risikoprofil, så din pensionsopsparing vokser – og du sover godt om natten.
Er det lidt tid siden, du sidst har taget vores investeringsguide, kan du tage den her.